W dobie cyfryzacji, gdzie każda sekunda i każda złotówka mają znaczenie, jednym z najbardziej niedocenianych, a jednocześnie kluczowych
procesów w firmie jest… windykacja. Nie ta agresywna i kosztowna – tylko cicha, inteligentna, zautomatyzowana. Taka właśnie jaką
wdrożono w firmie Fides we współpracy z PROA Technology.

Problem: Ręczna windykacja spala zasoby i nerwy

Fides – pośrednik ubezpieczeniowy – mierzył się z typowymi problemami firm obsługujących setki klientów:

• opóźnienia w płatnościach,
• konieczność stałego monitorowania sald i terminów,
• komunikacja z wieloma systemami zewnętrznymi (np. PZU, Warta),
• ręczne wysyłanie przypomnień,
• wysokie koszty operacyjne.

Taki system był nie tylko nieefektywny, ale też zwiększał ryzyko błędów i obciążał zespół.

Rozwiązanie: Inteligentny bot do monitorowania i miękkiej windykacji

We współpracy z PROA Technology stworzono bota RPA, który:

• codziennie i w czasie rzeczywistym monitoruje konta klientów zarówno w systemie brokera, jak i u dostawców ubezpieczeń,
• automatycznie wysyła przypomnienia o zaległych płatnościach – najpierw mailowo, potem SMS-em, stosując zdefiniowaną ścieżkę
• eskalacji,
• działa w tle, nie wymagając interakcji użytkownika,
• integrował się bezproblemowo z istniejącymi systemami.

Efekt?

• Redukcja kosztów operacyjnych.
• Znaczna poprawa wskaźników ściągalności.
• Wyższa jakość relacji z klientami – przypomnienia były taktowne, spersonalizowane i punktualne.
• Pracownicy mogli się skupić na strategicznych działaniach, a nie ręcznym wysyłaniu maili.

Automatyzacja windykacji – trend globalny

Fides to nie wyjątek. Wg danych McKinsey & Company, firmy, które wdrożyły zautomatyzowaną windykację z wykorzystaniem AI i RPA, odnotowały:

• 20–40% szybsze odzyskiwanie należności,
• nawet 25% redukcję liczby przypadków przekazywanych do windykacji twardej,
• poprawę relacji z klientami, którzy otrzymywali przypomnienia „na czas, nie za późno”.

Takie podejście określa się dziś mianem miękkiej windykacji 4.0, gdzie technologia działa dyskretnie, ale skutecznie.

RPA w służbie finansów

Robotyzacja procesów finansowych to obecnie jeden z najszybciej rozwijających się obszarów w automatyzacji biznesu. Obejmuje:

• wystawianie i przetwarzanie faktur,
• weryfikację statusów VAT,
• monitorowanie płatności,
• raportowanie i analizę wskaźników płynności.

RPA pozwala firmom unikać ryzyka zatorów płatniczych i utrzymać zdrowy cashflow – bez zatrudniania dodatkowych pracowników i bez stresu.

Podsumowanie: Bot, który odzyskuje pieniądze… i spokój

Przypadek firmy Fides pokazuje, że inteligentna automatyzacja nie tylko usprawnia procesy, ale też realnie przekłada się na finanse firmy i relacje z klientami. W świecie, w którym każda faktura ma znaczenie, warto powierzyć ją technologii, która nie zapomina, nie choruje i nie
potrzebuje urlopu.

Jeśli i Ty chcesz, aby Twój dział finansowy działał jak szwajcarski zegarek – skontaktuj się z nami. Pokażemy Ci, jak wygląda windykacja przyszłości.

PROA Technology
Work Smart, Not Hard.