W dobie cyfryzacji, gdzie każda sekunda i każda złotówka mają znaczenie, jednym z najbardziej niedocenianych, a jednocześnie kluczowych
procesów w firmie jest… windykacja. Nie ta agresywna i kosztowna – tylko cicha, inteligentna, zautomatyzowana. Taka właśnie jaką
wdrożono w firmie Fides we współpracy z PROA Technology.
Problem: Ręczna windykacja spala zasoby i nerwy
Fides – pośrednik ubezpieczeniowy – mierzył się z typowymi problemami firm obsługujących setki klientów:
- opóźnienia w płatnościach,
- konieczność stałego monitorowania sald i terminów,
- komunikacja z wieloma systemami zewnętrznymi (np. PZU, Warta),
- ręczne wysyłanie przypomnień,
- wysokie koszty operacyjne.
Taki system był nie tylko nieefektywny, ale też zwiększał ryzyko błędów i obciążał zespół.
Rozwiązanie: Inteligentny bot do monitorowania i miękkiej windykacji
We współpracy z PROA Technology stworzono bota RPA, który:
- codziennie i w czasie rzeczywistym monitoruje konta klientów zarówno w systemie brokera, jak i u dostawców ubezpieczeń,
- automatycznie wysyła przypomnienia o zaległych płatnościach – najpierw mailowo, potem SMS-em, stosując zdefiniowaną ścieżkę
- eskalacji,
- działa w tle, nie wymagając interakcji użytkownika,
- integrował się bezproblemowo z istniejącymi systemami.
Efekt?
- Redukcja kosztów operacyjnych.
- Znaczna poprawa wskaźników ściągalności.
- Wyższa jakość relacji z klientami – przypomnienia były taktowne, spersonalizowane i punktualne.
- Pracownicy mogli się skupić na strategicznych działaniach, a nie ręcznym wysyłaniu maili.
Automatyzacja windykacji – trend globalny
Fides to nie wyjątek. Wg danych McKinsey & Company, firmy, które wdrożyły zautomatyzowaną windykację z wykorzystaniem AI i RPA, odnotowały:
- 20–40% szybsze odzyskiwanie należności,
- nawet 25% redukcję liczby przypadków przekazywanych do windykacji twardej,
- poprawę relacji z klientami, którzy otrzymywali przypomnienia „na czas, nie za późno”.
Takie podejście określa się dziś mianem miękkiej windykacji 4.0, gdzie technologia działa dyskretnie, ale skutecznie.
RPA w służbie finansów
Robotyzacja procesów finansowych to obecnie jeden z najszybciej rozwijających się obszarów w automatyzacji biznesu. Obejmuje:
- wystawianie i przetwarzanie faktur,
- weryfikację statusów VAT,
- monitorowanie płatności,
- raportowanie i analizę wskaźników płynności.
RPA pozwala firmom unikać ryzyka zatorów płatniczych i utrzymać zdrowy cashflow – bez zatrudniania dodatkowych pracowników i bez stresu.
Podsumowanie: Bot, który odzyskuje pieniądze… i spokój
Przypadek firmy Fides pokazuje, że inteligentna automatyzacja nie tylko usprawnia procesy, ale też realnie przekłada się na finanse firmy i relacje z klientami. W świecie, w którym każda faktura ma znaczenie, warto powierzyć ją technologii, która nie zapomina, nie choruje i nie
potrzebuje urlopu.
Jeśli i Ty chcesz, aby Twój dział finansowy działał jak szwajcarski zegarek – skontaktuj się z nami. Pokażemy Ci, jak wygląda windykacja przyszłości.
PROA Technology
Work Smart, Not Hard.